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  • 알면 돈 버는 보험지식

    • 저자
      이현종
      페이지
      판형
      정가
      15,000원
    • 출간일
      2017-09-01
      ISBN
      979-11-9613-210-1
      분류
      경제·경영/자기계발
      출판사
      책과 나무
    • 판매처
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책 소개

천여 명의 고객 자산을 컨설팅해 온 자산관리 전문가가 영업 현장에서의 경험을 토대로 보험소비자를 위해 쓴 책. 보험 가입 및 상품 선택 등 보험의 기본부터 활용과 관련된 특급 노하우까지, 보험의 모든 것을 총망라한 보험 지침서이다.
보험은 위험을 가장 효율적으로 관리하는 상품이자, 요즘 같은 저금리 시대에는 그 어떤 금융상품보다 좋은 재테크 수단이 된다. 이 책을 통해 보험을 가장 효율적이고 가장 합리적으로 선택하고 가입하고 활용하는 똑똑한 소비자가 되어 보자.

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저자 소개

미래에셋대우 강남구청WM에서 고객자산을 관리하는 자산관리자로 첫 사회생활을 시작한 후, 본사 은퇴자산추진팀을 거쳐 현재 리테일마케팅팀의 선임매니저로 근무하고 있다. CFP, 투자자산운용사 등의 다양한 금융자격증을 보유하고 있으며, 천여 명 이상의 고객자산을 컨설팅한 경험을 가지고 있어, 이론과 실전을 모두 경험한 전문가로 통한다. 현재도 지속적으로 컨설팅과 세미나를 진행하고 있으며, 이상적이지만 실행하기 어려운 자산관리 Plan보다는 각자 처한 상황에 따라 실현가능한 현실적인 Plan을 제시하려 노력하고 있다.
이 책을 통해 대한민국이 저성장 국면에 접어든 지금, 연금의 중요성과 누구나 연금으로 평생월급 500만원을 받을 수 있음을 강조하며, 이처럼 연금으로 미래를 대비해야만 100세 시대를 돈 걱정 없이 행복하게 살 수 있다고 믿는다. 직장인, 자영업자, 프리랜서, 전업주부 등 각자 처한 상황에 따른 연령별 실행 Plan으로 누구나 돈 걱정 없는 노후를 보낼 수 있기를 희망한다. 지은 책으로 『알면 돈 버는 보험지식』이 있다.

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목차

추천사 _4
머리말 _6
CH. 01 보험 가입 전 알아야 할 필수 상식 12
1. 보험은 만일의 사태를 위해 생겨났다 _14
2. 위험 있는 곳에 걱정이 있고, 걱정 있는 곳에 보험이 있다 _17
3. 보험료는 어떻게 정해지나요? _22
4. 수익구조를 알아야 손해 보지 않는다 _27
5. 재산 증식이 목적이라면 저축성보험이 적합하다 _36
6. 나에게 맞는 보장성보험은 따로 있다 _43
7. 비용항목 보는 연습을 하라 _53
8. 같은 보험도 판매하는 곳에 따라 혜택이 다르다 _62
9. 보험회사는 모든 계약을 받아 주지 않는다 _72
11. 가입 조건이 까다롭지 않은 보험은 의심하라 _79
12. 사망 종류에 따라 보험금 차이가 크다 _86
CH. 02 알면 알수록 이득인 보험 상식
1. 보험료 납입을 멈추면 보험금을 받을 수 없다 _92
2. 잘못 가입한 보험, 손해 보지 않고 해지하는 법 _99
3. 돈 없이 보험료 납입하는 법 _108
4. 보험회사에서 조사 나올 때, 이렇게 대응하면 손해 보지 않는다 _113
5. 보험금을 담보로 보험회사에서 대출을 받을 수 있다 _120
6. 보장성보험을 해약하면 보험회사는 좋아한다 _125
7. 보험회사가 망해도 보험금을 보장받을 수 있다 _131
8. 실손의료보험 100% 활용법 _135
9. 다양한 연금 수령 방법 알아 두기 _143
CH. 03 보험, 이것만 알면 돈 번다
1. 보험으로 세금 줄이는 법 _150
2. 보험으로 상속세 낮추는 법 _157
3. 휴면보험금을 찾아 드립니다 _164
4. 해약을 하지 않을 거라면 이 보험을! _169
5. 보장성보험의 보험료는 최대한 낮춰서 길게 내라 _175
6. 건강하다면 보험료 할인받기 _180
7. 보험나이 계산법을 알아야 보험료를 아낀다 _185
8. 공제는 보험과 비슷하지만 다르다 _188
9. 갱신형 보험 백 배 활용법 _196
10. 전세보증금도 보험 대상? _201
CH. 04 보험, 이것 모르면 손해 본다
1. 싸고 좋은 보험은 거의 없다 _206
2. 이혼했을 때 내 보험 지키는 법 _211
3. 신용불량자 됐을 때 내 보험 지키는 법 _215
4. 펀드와 변액보험은 전혀 다른 상품이다 _221
5. 상조보험과 상조서비스는 전혀 다른 상품이다 _226
6. 보험리모델링은 실패할 확률이 높으므로 신중을 기해야 한다 _230
7. 도와주세요! 보험 안내장과 약관이 달라요 _237
8. 누구나 빠지기 쉬운 보험사기 유혹 _244
9. 좋은 보험관리자, 나쁜 보험관리자 _250

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본문 소개

p.17
위험이 존재하는 곳에 걱정이 있고 걱정이 존재하는 곳에 보험이 있다
보험은 미래에 예측할 수 없는 재난이나 불의의 사고 등으로 감당하기 힘든 경제적 손실을 보전하기 위해 만들어졌다. 이런 보험상품을 통해 우리는 불의의 사고를 대비할 수 있다.

p.27
수익구조를 알아야 손해 보지 않는다
보험회사는 기본적으로 보험상품 판매를 통해 수익을 얻는다. 보험 상품은 일반적인 금융상품과 달리 여러 가지 통계 자료와 예측치가 반영되는데, 여기에 반영되는 수치들이 어떻게 적용되는지를 알면 보험상품으로 인해 손해 보지 않을 수 있다.

p.43
나에게 맞는 보장성보험은 따로 있다
보장성보험은 저축성보험보다 훨씬 더 다양하다. 모든 보험이 다 필요한 것은 아니지만, 만약의 사태에 대비하여 어떤 보험이 어떤 상황 에서 보상을 해주는지에 대한 내용은 기본적으로 알아야 할 필요가 있다.

p.53
보험상품에 대한 비용 및 수수료 항목은 다양하다
상품 자체가 장기상품이고 여러 가지 기능이 복합적으로 들어가 있기 때문에 그로 인한 비용도 세분화되어 있다. 보험상품의 비용 및 수수료 구조를 올바로 알아야 보험으로 손해 보지 않고 장기간 유지할 수 있다.

p.62
같은 보험도 판매하는 곳에 따라 혜택이 다르다
보험상품을 가입할 수 있는 곳은 다양하다. 화장품 하나를 구매하더라도 방문판매원을 통해서 구매할 수도 있고, 해당 매장에 가서 구매할 수도 있다. 마트에 가서 구매할 수도 있고, 온라인으로 직접 구매할 수도 있다. 이처럼 동일한 회사에서 만든 상품이라도 구매할 수 있는 곳은 다양하다. 보험상품도 마찬가지다. 동일한 보험회사의 상품을 보험회사에 소속 된 설계사를 통해 가입할 수도 있고, 온라인을 통해서 다이렉트보험 으로 가입할 수도 있다. 은행과 증권회사를 통해서 방카슈랑스로 가입할 수도 있고, 전화를 통해 텔레마케팅 전용상품으로 가입할 수도 있다. 또 홈쇼핑을 통해 가입할 수도 있으며, 모바일 전용상품으로도
가입할 수 있다. 이처럼 판매 경로는 다양하지만, 각 판매하는 곳에 따라 혜택의 차이가 존재한다.

p.79
가입 조건이 까다롭지 않은 보험은 의심하라
어떤 광고에 보면, 묻지도 따지지도 않는 보험을 가입할 수 있다고 홍보한다. 실제로 묻지도 따지지도 않는 보험이 존재하고 또 가입도 할 수 있다. 그런데 그만한 이유가 있다.

p.99
잘못 가입한 보험, 손해 보지 않고 해지하는 법
보험상품에 가입했지만 처음 제안 받았을 때 들었던 설명과 다른 점을 발견하게 될 수도 있다. 하필 그 다른 점이 치명적인 단점이 되어 해당 상품을 유지할 이유가 없어질 수도 있다.

p.180
건강하다면 보험료 할인받기
보험은 대수의 법칙과 수지상등의 원칙을 기반으로 합리적으로 만들어진다. 만약 내가 건강하다면 다른 사람보다 위험률이 낮기 때문 에 보험료가 그만큼 낮아져야 하는 것이 맞을 것이다. 실제로 보험상품 중에는 ‘건강인 할인특약’이라는 것이 존재하는데, 이는 건강 상태 가 양호한 보험가입자에게는 보험료를 일정률로 할인하여 혜택을 주 는 것을 말한다.

p.211
이혼했을 때 내 보험 지키는 법
보험상품은 다른 금융상품과 달리 계약관계자를 다수로 구성할 수 있다. 본인뿐만 아니라 가족의 생계 등을 대비해야하기 때문에 보험료를 납입하는 사람과 보험의 대상이 되는 사람, 보험금을 수령하는 사람을 다르게 설정할 수 있는 것이다. 만약 본인의 신상이 최초 보험 가입 시점과 다르게 변동되어 있다면, 본인이 가입한 보험의 계약관계 자도 다시 한번 점검해 봐야 할 볼 필요가 있다.

p.237
도와주세요! 보험 안내장과 약관이 달라요
홍길동 씨는 몇 년 전 지인의 권유로 보험상품을 제안 받았다. 상담 후 본인에게 맞는 보험이라는 판단에 보험상품에 가입했다. 그런데 최근에 보험회사에서 발송한 안내장을 무심코 확인했는데 본인이 최초에 가입했던 내용과 많이 다른 것을 확인하게 되었다. 그래서 최초에 제안 받았던 제안서와 약관을 꼼꼼하게 체크해 보았다. 역시나 제안서와 약관의 내용이 달랐다. 만약 내가 가입한 보험이 제안 받았던 당 시의 제안서와 약관의 내용이 다르다면, 내 보험은 어떤 내용을 적용 받을까?

 

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출판사 리뷰

보험의 기본에서부터 특급 노하우까지,
알수록 돈이 되는 정보들
“요즘 같은 저금리 시대, 좋은 재테크 수단으로는 무엇이 있을까?”
“혹시 나중에 사고가 나면 어쩌지? 미리 대책을 마련해 둘 순 없을까?”
정답은 바로 ‘보험’에 있다. 이 책은 위험을 가장 효율적으로 관리하는 상품이자 좋은 재테크 수단으로 활용 가능한 보험의 가입 및 선택 등 기본에서부터 활용과 관련된 특급 노하우까지, 보험의 모든 지식을 상세히 담고 있다. 저자는 천여 명의 고객 자산을 컨설팅해 온 전문가로서, 그동안 영업 현장에서의 경험을 토대로 오로지 보험소비자들을 위해 이 책을 썼다.
비용은 어떻게 정해질까?
같은 보험도 판매하는 곳에 따라 혜택이 달라질까?
잘못 가입한 보험을 손해 보지 않고 해약할 수 있는 방법은 없을까?
보험으로 세금을 줄일 수 있을까?
신용불량자가 되었을 때에도 내 보험을 지킬 수 있을까?
한 번쯤은 생각해 봤을 법한 질문에 대해 저자는 낱낱이 파헤치며 궁금증을 풀어 준다.
이 책을 통해 내가 필요로 하는 보험 상품은 무엇인지 알아보고, 나에게 꼭 맞는 보험 상품을 잘 선택할 수 있는 눈과 효과적으로 활용할 수 있는 능력을 키워 똑똑한 소비자, 현명한 소비자, 지혜로운 소비자로 우뚝 서길 바란다

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